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銀行貸款利率比較商時報【朱漢崙╱台北報導】

洗錢防制法預定6月28日上路,根據相關人士透露,法信用不良如何借錢務部調查局上月召集相關的跨部會議,討論納入洗錢防制法管制的業別範圍,除了金融業、律師、會計師、仲介公司等業別,最引人矚目的,就是「銀樓」也一併列管,這將使銀樓向來「跨足」銀行業存匯業務部份,面臨前所未見的障礙。

據了解,調查局上月(去年11、12月間)召集多場跨部會議,對於國際反資恐及洗錢防制法,政院在執行架構上,已確定由調查局主事,金管會等其負債貸款他部會必須協助及聽候調度。在數場跨部會議的討論之後決定,不只金融業,連同非金融業的某些被視為「高風險」的業別,都將納入管理。

相關業別包括律師、會計師、仲介公司。其中,律師被歸類為協助洗錢「高風險」職業,主要是受到國際間喧騰一時的「巴拿馬文件」主角「莫薩克--馮塞卡律師事務所」之累,之後國際間已將律師認定為高風險職業,台灣也比照一併沒錢怎麼辦將律師認定為洗錢防制法的適用職業範圍。

至於銀樓業者的納管則最受矚目。銀樓業者的業務,不僅是買賣金銀飾品,銀行業者指出,「其實銀樓業者一直以來在匯兌業務上,也做的非常多!」也就是俗稱「地下匯兌」業務,最常見的就是美元小額貸款條件與人民幣的換匯。

甚至,連同匯款到海外,特別是大陸地區,民眾更喜歡透過銀樓的管道處理。由於銀樓業者在主管機關的業別認定上,並非「金融業」,不會受到銀行法等任何金融法規的管理,因此,儘管不少銀樓的匯兌業務量,比起一家銀行的中小型分行還要來得大,但金管會卻「管不到」,久而久之成為匯兌業務管理上的死角。


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